CapSolutions GmbH · München · Regulierte Plattform
Haftungsdach für selbstständige Anlageberater
Wer selbstständig Anlageberatung anbieten will, braucht in Deutschland grundsätzlich eine Erlaubnis. Unter dem Haftungsdach von CapSolutions arbeiten Sie im Rahmen unserer Plattform in München — mit klaren Prozessen, fester Dokumentation und direktem Ansprechpartner.
Herzog-Heinrich-Straße 6, 80336 München · [email protected] · +49(0)89 / 21 55 85 130
Beraten, ohne ein eigenes Institut aufzubauen
Das Haftungsdach bietet einen anderen Weg als die eigene Zulassung: Sie treten unter der regulierten Plattform auf, die Aufsichtspflichten liegen beim Plattformgeber. CapSolutions stellt diesen Rahmen in München bereit.
Auf dieser Seite erklären wir, wie das Modell funktioniert, welche Pflichten es mit sich bringt und für wen es passt. So sehen Sie vor dem ersten Gespräch, ob die regulierte Plattform für Ihre Anlageberatung der richtige Rahmen ist und welche Fragen wir vor einer Anbindung gemeinsam klären.
Sitz
München, Betreuung in ganz Deutschland
Kontakt
Montag bis Freitag, 09:00–18:00 Uhr
Wie ein Haftungsdach funktioniert
Sie arbeiten rechtlich im Rahmen der Plattform, nicht als eigenes zugelassenes Institut. Die Plattform verfügt über die Erlaubnis und trägt die aufsichtsrechtlichen Pflichten, die mit der Beratung verbunden sind.
Sie konzentrieren sich auf Kundenbetreuung und Akquise. Im Gegenzug gelten Regeln, an die Sie sich halten müssen — von der Eignungsprüfung bis zur Dokumentation. Dieses Modell ist in Deutschland etabliert und klar geregelt.
- Erlaubnisbasis und Aufsichtsprozesse liegen bei CapSolutions als Plattformgeber.
- Sie treten im Außenauftritt klar erkennbar im Namen der Plattform auf.
- Kunden werden über den rechtlichen Rahmen vor der Beratung informiert.
Welche Pflichten auf Berater zukommen
Zur Beratung gehört mehr als das Gespräch. Diese Pflichten sind Teil der Tätigkeit, nicht Beiwerk.
Dokumentation jeder Beratung
Was wurde besprochen, welche Empfehlung wurde gegeben, welche Risiken wurden erläutert? Halten Sie Anlass, Inhalt und Ergebnis so fest, dass ein Dritter den Verlauf nachvollziehen kann.
Eignung vor jeder Empfehlung
Prüfen Sie vor einer Empfehlung Kenntnisse, Erfahrungen, Ziele und finanzielle Verhältnisse des Kunden. Passt die Lösung nicht zur Situation, darf sie nicht empfohlen werden.
Weiterbildung und Beschwerdeweg
Halten Sie Ihre Sachkunde aktuell und gehen Sie mit Beschwerden geregelt um: erfassen, prüfen, beantworten und an die Plattform melden. Wer diese Abläufe ernst nimmt, hat bei Rückfragen deutlich weniger Aufwand.
Was die Plattform übernimmt
Wir stellen Erlaubnisbasis, Aufsichtsprozesse und Meldewege. Wir prüfen die Einhaltung der Vorgaben und greifen ein, wenn Regeln verletzt werden.
Dazu gehört auch, dass Kunden über den rechtlichen Rahmen informiert werden. Sie wissen jederzeit, in wessen Namen Sie auftreten. Das betrifft Haftung und Außenwirkung — keine Formsache.
Kosten und Aufsicht ansehenFür wen das Modell passt
Das Haftungsdach passt zu Beratern, die Kunden betreuen wollen, ohne ein eigenes Institut aufzubauen. Es passt weniger zu denen, die eigene Produkte entwickeln oder eine eigene Erlaubnis anstreben. Auch die Größe des Kundenstamms spielt eine Rolle, weil laufende Kosten anfallen.
Gut geeignet
- Selbstständige Berater mit bestehendem Kundenkreis, die Anlageberatung reguliert anbieten wollen.
- Berater, die Vertrieb und Betreuung lieben und Aufsicht, Prozesse und Meldungen abgeben möchten.
- Wer einen verlässlichen Rahmen für Dokumentation und Weiterbildung sucht.
Eher nicht geeignet
- Wer eigene Produkte auflegen oder außerhalb der Plattformerlaubnis tätig sein will.
- Wer eine eigene Zulassung anstrebt und im eigenen Namen handeln möchte.
- Wer erst wenige Kunden hat: Prüfen Sie die Rechnung vorab, da laufende Kosten anfallen.
Ablauf der Anbindung
Die Schritte sind festgelegt, nicht verhandelbar. So stellen wir sicher, dass Ihre geplante Beratung wirklich unter das Dach passt, bevor Sie starten.
- 1
Gespräch zu Erfahrung und Vorhaben
Am Anfang schildern Sie Kundenkreis, Werdegang und geplante Tätigkeit. Wir hören zu und fragen nach, wo es für die Aufsicht ankommt.
- 2
Prüfung der Abbildbarkeit
Wir prüfen, ob sich Ihre Beratung unter unserer Erlaubnis abbilden lässt. Nicht jede Tätigkeit passt — das klären wir offen vor einer Anbindung.
- 3
Einweisung in Prozesse
Bei einer Anbindung folgen Einweisung in Abläufe, Dokumentationsvorgaben und Meldewege — mit festem Ansprechpartner für Prozessfragen.
- 4
Start der Beratungstätigkeit
Erst danach beginnt die Beratung im Namen der Plattform. Änderungen, etwa neue Produktarten, stimmen Sie vorab mit uns ab.
Dokumentation im Alltag
Jede Beratung muss nachvollziehbar festgehalten werden: Anlass, Inhalt, Empfehlung und die Erläuterung der Risiken.
Ebenso wichtig ist die Eignungsprüfung — passt die Empfehlung zur Situation des Kunden? Diese Aufzeichnungen dienen dem Kunden, der Plattform und im Zweifel der Aufsicht. Wer sauber dokumentiert, spart bei Rückfragen Zeit und bleibt jederzeit auskunftsfähig.
Zusammenarbeit mit der Plattform
Die Zusammenarbeit ist keine Einbahnstraße. Wir erwarten, dass Vorgaben eingehalten und Fragen offen gestellt werden.
- Feste Ansprechpartner für Prozessfragen — kurze Wege statt langer Abstimmung.
- Änderungen der Tätigkeit, etwa neue Produktarten, werden vorab geklärt.
- Transparenz auf beiden Seiten: Bei Verstößen greifen wir ein, bis hin zur Beendigung.
Das klingt streng, hilft aber im Alltag. Je früher wir Bescheid wissen, desto schneller finden wir eine tragfähige Lösung.
Was das Haftungsdach nicht ist
Es ist keine eigene Zulassung und keine Erlaubnis, in eigenem Namen zu handeln. Es deckt nur Tätigkeiten ab, die von der Plattformerlaubnis umfasst sind.
- Kein Ersatz für eine eigene Zulassung.
- Keine Lösung für Tätigkeiten außerhalb der Erlaubnis.
- Keine Kundenvermittlung und keine Zusage zu Einnahmen.
Fragen zur Anbindung
Kurze Antworten auf die Punkte, die Berater vor dem ersten Gespräch am häufigsten klären wollen.
Ihre Frage ist nicht dabei? Schreiben Sie an Kontakt — wir antworten werktags.
Brauche ich als Berater unter dem Haftungsdach eine eigene Erlaubnis?
Nein, die Erlaubnisbasis liegt beim Plattformgeber. Sie arbeiten im Rahmen dieser Erlaubnis und halten die damit verbundenen Pflichten ein — von der Eignungsprüfung bis zur Dokumentation.
Welche Kosten entstehen?
Für die Anbindung fallen laufende Kosten an, deren Höhe von Umfang und Art Ihrer Tätigkeit abhängt. Die Konditionen besprechen wir vor einer Anbindung im Detail, damit Sie die Rechnung mit Ihrem Kundenstamm abgleichen können.
Welche Tätigkeiten sind nicht abbildbar?
Tätigkeiten außerhalb der Plattformerlaubnis lassen sich nicht unter dem Dach ausüben. Ob Ihre geplante Beratung dazu gehört, klären wir vorab anhand Ihrer Produktarten und Ihres Beratungsansatzes.
Wie läuft die Aufsicht in der Praxis?
Die Plattform prüft die Einhaltung der Vorgaben, etwa bei Dokumentation und Weiterbildung. Bei Verstößen greift sie ein, bis hin zur Beendigung der Zusammenarbeit. Dazu kommen klare Meldewege für Beschwerden und Rückfragen.
Klären wir, ob Ihre Beratung unter unser Dach passt
Schildern Sie uns Erfahrung, Kundenkreis und geplante Tätigkeit. Wir prüfen die Abbildbarkeit und besprechen Konditionen, Prozesse und nächste Schritte — sachlich und ohne Verpflichtung.
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