Vermögensverwaltung in München
Vermögensverwaltung mit klarem Entscheidungsrahmen
Wer Vermögen verwalten lässt, übergibt einen Teil der Entscheidungen. Bei CapSolutions in München steuern wir einzelne Portfolios mit eigenem Entscheidungsspielraum — innerhalb der Grenzen, die Sie festlegen.
Finanzportfolioverwaltung · Herzog-Heinrich-Straße 6, 80336 München · Montag bis Freitag 09:00–18:00 Uhr
Was Sie festlegen, was wir übernehmen
Sie bestimmen Ziele, Anlagehorizont, Risikobereitschaft und Grenzen. Wir übernehmen die laufenden Entscheidungen innerhalb dieser Grenzen, also Auswahl, Gewichtung und Anpassung der Positionen. Das ist der Kern der Verwaltung und zugleich der Unterschied zur reinen Beratung, bei der Sie jede Empfehlung selbst umsetzen.
Beides hat seinen Platz, nur die Verantwortung für die Umsetzung liegt an unterschiedlichen Stellen. In der Verwaltung müssen Sie nicht auf jede Nachricht reagieren oder jede Order freigeben. Sie halten den Rahmen, wir arbeiten darin. Ändert sich Ihre Lage, ändern wir zuerst den Rahmen und dann das Portfolio. So bleibt die Betreuung ruhig, auch wenn Märkte laut werden.
Sie halten
Ziele, Horizont, Risikobereitschaft, Entnahmewünsche und Ausschlüsse. Alles schriftlich festgehalten, jederzeit anpassbar.
Wir steuern
Titelauswahl, Gewichtung, Neugewichtung und laufende Überprüfung innerhalb Ihrer Leitplanken.
Der Mandatsvertrag hält Strategie, Kosten und Ablauf fest — vor der Einrichtung erhalten Sie das Angebot schriftlich.
Leitgedanke
Erst das Risikoprofil, dann die Strategie, dann das einzelne Wertpapier.
Ohne geklärte Tragfähigkeit für Schwankungen ist jede Titelfrage zu früh gestellt. Darum beginnt jedes Mandat bei CapSolutions mit Horizont, Liquiditätsbedarf und Belastbarkeit.
Das Risikoprofil als Grundlage
Das Risikoprofil entsteht aus mehreren Angaben: Wie lange kann das Kapital arbeiten, wie viel Schwankung halten Sie aus, und wann brauchen Sie Geld zurück. Daraus leiten wir eine Anlagestrategie ab, die zu diesen Antworten passt.
Im deutschen Markt sind Spannen von defensiv ausgerichtet bis wachstumsorientiert üblich. Ein Profil lässt sich anpassen, wenn sich Ihre Situation ändert, etwa bei einem Unternehmensverkauf oder einem Generationenwechsel. Für die Portfoliobetreuung in München dokumentieren wir diese Festlegung, damit spätere Anpassungen nachvollziehbar bleiben.
Anlagestrategie konkret
Die Strategie legt fest, wie breit gestreut wird und welche Anlageklassen zum Einsatz kommen. Sie legt auch fest, wie mit Schwankungen umgegangen wird: ob Positionen gehalten, schrittweise angepasst oder neu gewichtet werden.
Wichtig ist, dass die Strategie zur geplanten Nutzung des Kapitals passt und nicht zu einem kurzfristigen Marktbild. Wer wachstumsorientiert anlegt, muss bereit sein, zwischenzeitliche Rückgänge auszuhalten. Darum prüfen wir vorab Entnahmepläne, Rücklagen und Zeithorizont.
Private Mandate und Family Office
Bei privaten Mandaten geht es meist um die Verwaltung eines Depots, oft ergänzt um Fragen zu Immobilien oder Nachfolge. Bei Familien mit komplexen Strukturen kommen weitere Themen dazu: Beteiligungen, Stiftungen, Governance.
Family-Office-Leistungen verbinden genau diese Felder und richten sich typischerweise an Familien, bei denen mehrere Generationen und Vermögensteile zusammenlaufen. Wir stimmen die Anlagestruktur mit der Nachfolgeplanung ab, damit Ausschüttungen, Vollmachten und Verantwortungen zusammenpassen.
Institutionelle Mandate und Spezialfonds
Institutionelle Anleger nutzen häufig eigene Fondsvehikel statt Standardfonds. Spezialfonds sind eine typische Form, die auch von kleineren Kapitalverwaltungsgesellschaften verwaltet werden kann.
Solche Mandate erlauben maßgeschneiderte Anlageregeln und definierte Berichtspflichten. Das unterscheidet sie deutlich vom Massenvertrieb. Für Stiftungen und Versorgungswerke ist diese Struktur oft der passende Rahmen, weil Anlagerichtlinien, Gremien und Prüfung sauber abgebildet werden.
Kosten und Aufsicht ansehenAnlageregeln
Individuelle Leitplanken für Quoten, Bonität und Ausschüttung statt fester Produktlogik.
Berichte
Regelmäßige Depotausweise und Erläuterungen, die Gremien direkt verwenden können.
Anpassung
Profiländerungen bei Satzungs-, Zins- oder Liquiditätsänderungen werden dokumentiert.
Abgrenzung
Kein Massenvertrieb: ein Mandat, ein Regelwerk, ein Ansprechpartner in München.
Immobilien im Portfolio
Immobilien werden bei vielen deutschen Vermögensverwaltern als ergänzende Anlage genannt und dienen im gehobenen Segment häufig der Diversifikation. Sie können Substanz erhalten, sind aber nicht liquide und binden Kapital über Jahre.
Wenn eine einzelne Immobilie den Großteil des Vermögens ausmacht, entsteht ein Klumpenrisiko. Deshalb prüfen wir, welchen Anteil Immobilien im Gesamtbild sinnvoll tragen können — neben liquiden Reserven, laufenden Kosten für Instandhaltung und Ihren Entnahmewünschen.
- Anteil am Gesamtvermögen einordnen, statt Objekte einzeln zu betrachten.
- Liquidität sichern, damit Instandhaltung und Steuern nicht das Depot belasten.
- Nachfolge mitdenken, wenn Immobilien an nächste Generationen übergehen sollen.
Bestandsimmobilien in München tragen Substanz bei — die Gewichtung entscheidet über das Risiko.
Wie die Betreuung abläuft
Vom ersten Gespräch bis zur laufenden Überprüfung — jeder Schritt liegt schriftlich vor.
Gespräch zu Ziel, Horizont und Risikobereitschaft
Wir klären, wofür das Kapital arbeiten soll und wann Sie es brauchen.
Schriftliches Angebot mit Strategie, Kosten und Ablauf
Sie sehen Anlagestrategie, Produktkosten und Vergütung vor jeder Unterschrift.
Einrichtung der Verwaltung nach Ihrer Zustimmung
Erst wenn das Angebot passt, richten wir Depot und Mandat ein.
Regelmäßige Berichte und Anpassung bei Bedarf
Im laufenden Betrieb berichten wir regelmäßig; bei größeren Änderungen passen wir das Profil an.
Kosten und Transparenz
Bei der Verwaltung fallen zwei Kostenblöcke an: die Vergütung für die Verwaltung und die Kosten der eingesetzten Produkte. Beide zusammen bestimmen, was am Ende beim Anleger ankommt.
Deshalb legen wir offen, welche Produkte genutzt werden und was sie kosten. Wenn eine günstigere Struktur den gleichen Zweck erfüllt, sprechen wir das an. Details zu Vergütung, Produktkosten und Aufsicht finden Sie auf der Übersichtseite.
Was Sie erhalten
- Aufstellung aller Produktkosten neben der Verwaltungsvergütung.
- Erläuterung, warum ein Baustein gewählt wurde — und welche Alternative geprüft wurde.
- Regelmäßige Abrechnung, die sich mit Konto- und Depotauszügen abgleichen lässt.
Was Verwaltung nicht leistet
Verwaltung schützt nicht vor Verlusten. Kurse können fallen, und keine Strategie arbeitet ohne zwischenzeitliche Rückgänge.
Wir geben keine Erfolgsgarantien und keine Zusagen auf bestimmte Erträge. Ebenso wenig geben wir kurzfristige Handelssignale. Wenn Sie diese Sicherheit suchen, ist die Vermögensverwaltung nicht das passende Instrument.
Wann Verwaltung nicht passt
Wenn Sie jede Entscheidung selbst treffen wollen, ist Beratung die bessere Wahl. Wenn Ihr Anlagehorizont sehr kurz ist, passen schwankungsärmere Lösungen besser als eine wachstumsorientierte Strategie.
Und wenn Sie nur ein einzelnes Produkt kaufen möchten, brauchen Sie kein Mandat. Diese Fälle sprechen wir offen an, bevor ein Vertrag entsteht.
Häufige Fragen zur Vermögensverwaltung
Kurze Antworten für private Kunden und Familien — Details klären wir im Gespräch in München.
Wie hoch sind typische Mindestanlagesummen im Wealth Management?
Mindestanlagesummen unterscheiden sich je nach Anbieter und Mandatsart deutlich. Ein Teil des Marktes richtet sich an vermögende Privatkunden, ein anderer an institutionelle Anleger. Für Ihre Situation klären wir die konkreten Voraussetzungen im Gespräch.
Wie oft wird das Portfolio angepasst?
Anpassungen ergeben sich aus der Strategie und der Marktentwicklung, nicht aus einem festen Kalender. Bei größeren Änderungen Ihrer persönlichen Situation passen wir das Risikoprofil an.
Kann ich die Verwaltung kündigen?
Die Konditionen und Fristen stehen im Mandatsvertrag. Sie erhalten das Dokument vor der Unterzeichnung, damit Sie die Bedingungen prüfen können.
Eignung in Ruhe besprechen
Ob ein Mandat, Beratung oder eine schwankungsärmere Lösung passt, zeigt das erste Gespräch. Bringen Sie Ziele, Horizont und Liquiditätsbedarf mit — wir ordnen ein, was die Verwaltung leisten kann und was nicht.
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